تقرير الحوكمة وإدارة المخاطر

تظل بوبا العربية ملتزمة بتطبيق حوكمة هيكلية قوية، والتي سوف تساعد اإلدارة على تحقيق أهداف بعيدة المدى للشركة.

تأكيدات أعضاء مجلس الإدارة

عمليات تتصل بأطراف ذات علاقة

الأطراف ذات العلاقة هم المساهمون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة وموظفو الإدارة الرئيسيين في بوبا العربية، والشركات التي يكونوا فيها مالكين رئيسيين وأي كيانات أخرى يسيطرون عليها بشكل كامل أو بشكل مشترك أو يؤثرون في قراراتها تأثيراً بالغاً. يتم تنفيذ عمليات تسعير العقود وسياساتها وشروطها على أساس تجاري بحت، ويتم إقرار المعاملات من قبل إدارة الشركة أو مجلس إدارتها حسب ما تقتضيه الحاجة.

في جميع الحالات التي كان فيها أي عضو من أعضاء مجلس الإدارة طرفاً في عملية ما مع طرف ذي علاقة، سواء كان ذلك بصفة شخصية أو من خلال طرف ذي صلة، فإن عضو المجلس المعني لم يقم بالتصويت.

وفيما يلي تفاصيل المعاملات الرئيسية مع الأطراف ذات العلاقة خلال السنة والأرصدة المتعلقة بها:

الكيان الاعتباري الأطراف ذات العلاقة الوصف فترة ٢٠٢٢ فترة ٢٠٢١ ٢٠٢٢ ٢٠٢١ التغير
٠٠٠ ريالًا سعوديًا ٠٠٠ ريالًا سعوديًا
بوبا جلوبال بوبا رسوم إعادة التأمين (خطة بوبا للتأمين الدولي لعملاء السعودية) ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ٩٣ ، ٤٠٦ ٥٩،٣٥٨ ٣٤،٠٤٨
عمليات مختلفة عمليات مختلفة صافي المصاريف الأخرى ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ٢،٠٦٨ ١،٥٧٥ ٤٩٣
شركة بوبا إنفسمنتس أوفرسيز ليمتد. بوبا صافي المعادلات الضريبية ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ٦٨،٤٣١ ١٤،٢٤١ ٥٤،١٩٠
شركة بوبا إنفسمنتس أوفرسيز ليمتد. بوبا مكافآت أعضاء مجلس الإدارة ولجانه ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ٩١٥ ٨٣٣ ٨٢
شركة بوبا الشرق الأوسط القابضة ذ.م.م ( BMEH٢) بوبا وناظر رسوم العلامة التجارية ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ١٢ شهرًا يناير-ديسمبر ٣٢،٠٩٤ ٢٦،٦١١ ٥،٤٨٣

جميع العقود لمدة ١٢ شهرًا لعامي ٢٠٢١ م و٢٠٢٢ م

عمليات تتصل بأطراف ذات علاقة خاصة بعقود التأمين

فيما يلي تفاصيل عقود التأمين الصحي المرتبطة بأعضاء مجلس إدارة بوبا العربية، أو بأقاربهم من الدرجة الأولى:

التأمين الصحي الشخصي وتأمين الأسر أعضاء مجلس الإدارة لدى بوبا العربية

اسم عضو مجلس الإدارة وصف العقد الفترة ريال سعودي إجمالي أقساط التأمين المكتتبة
٢٠٢٢ ٢٠٢١ التغيير ٢٠٢٢ نسبة التغيير ٢٠٢٢
المهندس لؤي هشام ناظر عقود ذات صلة بمجموعة ناظر المحدودة (عقود متعددة) ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ١٨ ١٠ ٨ ٨٠
الدكتور عبد الله الياس عقد شركة كريم لبرنامج التأمين الصحي ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ١ ١ ٠ ٠
الأستاذ طل ناظر برنامج تأمين صحي لموظفي بوبا العربية ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ٢٢ ٢١ ١ ٥
الأستاذ نادر عاشور برنامج تأمين صحي لموظفي بوبا العربية ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ٢٢ ٢١ ١ ٥
الأستاذ أسامة شاكر بنك الخليج الدولي - جي آي بي كابيتال) ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ١٧ ١ ١٦ ١ ، ٦٠٠

ويرد أدناه شرح لتلك العقود:

اسم عضو مجلس الإدارة شرح العقد
المهندس لؤي هشام ناظر تغطية صحية شخصية ولأفراد الأسرة بصفته موظف في مجموعة ناظر المحدودة وتقوم مجموعة ناظر بالسداد إلى بوبا العربية مباشرة
الأستاذ طل ناظر والأستاذ نادر عاشور تغطية صحية شخصية ولأفراد الأسرة وكذلك جميع الموظفين في برنامج التأمين الصحي من بوبا العربية والمدرجة ضمن نفقات الموظفين
الدكتور عبد الله الياس تغطية صحية شخصية ولأفراد الأسرة بصفته موظف في كريم، وتقوم شركة كريم بالسداد إلى شركة بوبا العربية مباشرة
الأستاذ أسامة شاكر تغطية صحية شخصية ولأفراد الأسرة بصفته موظفًا في جي آي بي كابيتال وبنك الخليج الدولي - (جي آي بي كابيتال) بالسداد إلى شركة بوبا العربية مباشرة

التأمين الصحي للأطراف الأخرى ذات الصلة بمجلس إدارة الشركة

اسم عضو مجلس الإدارة/ اللجنة أو العضو التنفيذي وصف/شرح العقد الفترة ريال سعودي إجمالي أقساط التأمين المكتتبة
٢٠٢٢ ٢٠٢١ التغيير ٢٠٢٢ نسبة التغيير ٢٠٢٢
الأستاذ زيد القويز شركة مجموعة كابلات الرياض ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ١٠ ٧ ٣ ٤٢
الأستاذ ديفيد فليتشر الأستاذ مارتن هيوستن الأستاذ نايجل سوليفان خلال ٢٠٢٢م أبرمت مجموعة عقود كانت فيها مصلحة لبوبا (إنجلترا، المملكة المتحدة) ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ١ ١ ٠ ٠
الأستاذ نادر عاشور الشركة السعودية للخدمات الأرضية ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ١٠٧ لا ينطبق لا ينطبق ١٠٠
شركة الشرق الأوسط لصناعة وإنتاج الورق - (مبكو) ٤ لا ينطبق لا ينطبق ١٠٠
سيسكو - الشركة السعودية للخدمات الصناعية ١ لا ينطبق لا ينطبق ١٠٠
الأستاذ طل ناظر شركة نجم لخدمات التأمين ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ٤٣ لا ينطبق لا ينطبق ١٠٠
شركة كول إنك للضيافة (عقود متعددة) ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ٣ لا ينطبق لا ينطبق ١٠٠
الدكتور عبد الله الياس شركة تام التنموية ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ١ لا ينطبق لا ينطبق ١٠٠
الأستاذ علي شنيمر
الأستاذ علي شنيمر شركة أحمد محمد صالح باعشن وشركاه ١٢ شهرًا مليون ريال سعودي ٣ ٣ ٠ ٠

أي تغطية تأمينية صحية تقدمها شركة بوبا العربية لأي عضو من أعضاء مجلس إدارتها، و/أو أحد أفراد شركته/أسرته، أو الذين قد تربطهم به صلة أو تجمعهم مصلحة، تكون بشكل مستقل تماماً وبدون أي معاملة تفضيلية بأي شكل من الأشكال، ووفقاً لأهداف التسعير الخاصة بالشركة ومعدل الخسائر المبينة في سياسة/دليل الاكتتاب الخاص بالشركة. ومع الالتزام الكامل بكلّ من لوائح التسعير الطبي للبنك السعودي المركزي ومنتج التأمين الطبي لمجلس الضمان الصحي.

إفصاحات تتعلق بالتنازل عن الرواتب والتعويضات
وحقوق الأرباح

تؤكد الشركة الإقرارات التالية:

  • أنها لم تصدر أو تمنح أي أدوات دين قابلة للتحويل أو خيارات أو ضمانات أو حقوق مماثلة خلال السنة المالية وبالتالي لم تتلق أي مقابل لذلك.
  • أنها لم تقم بتحويل أو إصدار أو منح أي حقوق اكتتاب بموجب أي أدوات دين قابلة للتحويل أو أوراق مالية تعاقدية أو ضمانات أو حقوق مماثلة خلال السنة المالية.
  • أنها لم تقم باسترداد أو شراء أو إلغاء أي أدوات دين قابلة للاسترداد خلال السنة المالية. ولا تمتلك الشركة مثل هذه الأوراق المالية المستحقة، مما يعني أن قيمة هذه الأوراق معدومة.

المساهمون والإفصاح عن المعلومات إلى أصحاب المصالح

قائمة المساهمين الرئيسيين في ٣١/١٢/٢٠٢٢م:

اسم المساهم الأسهم سهم ٪
شركة بوبا إنفسمنتس أوفرسيز ليمتد. ٦٤ ٬ ٨٧٥ ٬ ٠٠٠ ٤٣.٢٥ ٪
شركة مجموعة ناظر القابضة المحدودة ١١ ٬ ٠٠٨ ٬ ١٩٠ ٧.٣٣ ٪
المساهمون الرئيسيون ٧٥ ٬ ٨٨٣ ٬ ١٩٠ ٥٠.٥٨ ٪
المساهمون العموميون ٧٤ ٬ ١١٦ ٬ ٨١٠ ٤٩.٤١ ٪
الإجمالي ١٥٠ ٬ ٠٠٠ ٬ ٠٠٠ ١٠٠.٠٠ ٪

طلبات قاعدة بيانات المساهمين في تداول

خلال عام ٢٠٢٢م، قدمت بوبا العربية ثلاثة عشر (١٣) طلبا من تداول لقاعدة بيانات المساهمين الخاصة بها، في تواريخ متعددة ولأغراض مختلفة، وهي

تاريخ الطلب الغرض من الطلب
١. ٢٥/١/٢٠٢٢ إجراءات الشركة
٢. ١/٢/٢٠٢٢ إجراءات الشركة
٣. ٨/٢/٢٠٢٢ إجراءات الشركة
٤. ٢٨/٢/٢٠٢٢ الجمعية العمومية
٥. ٧/٦/٢٠٢٢ إجراءات الشركة
٦. ٣٠/٦/٢٠٢٢ الجمعية العمومية
٧. ٤/٧/٢٠٢٢ استحقاقات توزيعات الأرباح
٨. ٢٣/٨/٢٠٢٢ إجراءات الشركة
٩. ٢٤/٨/٢٠٢٢ إجراءات الشركة
١٠. ٢٥/٨/٢٠٢٢ إجراءات الشركة
١١. ١٩/٩/٢٠٢٢ إجراءات الشركة
١٢. ٢٢/١٢/٢٠٢٢ الجمعية العمومية
١٣ ٣١/١٢/٢٠٢٢ إجراءات الشركة

الإفصاحات والمعلومات الأخرى وفقًا للأنظمة واللوائح

لائحة حوكمة الشركات

إن بوبا العربية تلتزم وتمتثل بالكامل لأحكام لائحة حوكمة شركات التأمين الصادرة عن البنك السعودي المركزي، بالإضافة إلى متطلبات نظام حوكمة الشركة. وهناك عددٌ من المتطلبات الإرشادية ضمن لوائح هيئة السوق المالية التي قررت بوبا العربية تبنيها، مثلا ضمن نطاق لجنة إدارة المخاطر المتعلق بحوكمة الشركات، أو تبنيها في المستقبل عند اللزوم باعتبارها إلزامية أو سابقًا إذا كانت تُعتبر ملائمة وممارسة مثلى.

رقم المادة قسم المادة وموضوعها سبب عدم الالتزام
المادة ٩٠: الإفصاح عن المكافآت مادة ٩٠ فقرة ٤ نقطة (ب) الإفصاح عن كبار التنفيذيين الخمسة الذين تلقوا أعلى مكافأة من الشركة، شريطة أن يكون الرئيس التنفيذي والرئيس التنفيذي المالي منهم أفصحت شركة بوبا العربية عن مجموع المدفوعات لخمسة من كبار التنفيذين منهم الرئيس التنفيذي والرئيس التنفيذي المالي في قسم المكافآت في هذا التقرير
٥١- تكوين لجنة المراجعة فقرة (ج) يجب أن يكون رئيس لجنة المراجعة عضواً مستقلاً (فقرة استرشادية) رئيس لجنة المراجعة في شركة بوبا العربية عضواً مستقلاً من خارج المجلس

بموجب متطلبات لائحة حوكمة الشركات لهيئة سوق المال المادة ٨٦، من أجل تنظيم العلاقة مع أصحاب المصالح من أجل حمايتهم وحفظ حقوقهم، قامت شركة بوبا العربية بتعزيز سياساتها خلال عام ٢٠٢٢م لضمان تحقيق توافق أقوى مع اللوائح وأفضل الممارسات الدولية.