تتألف الحوكمة من مجموعة من القواعد والممارسات والأنظمة والإجراءات التي تنظم أنشطة المؤسسة وتراقبها. ويساعد هيكل الحوكمة المؤسسات المؤسسة في الموازنة بين مصالح مختلف الجهات المعنية في عملية خلق القيمة.
أصدر المصرف عام 2014 دليل الحوكمة وملحق دليل الحوكمة واللوائح الخاصة بلجان المجلس واللجان الإدارية وتخضع هذه الوثائق للمراجعة السنوية. وعلاوة على ذلك، يطبق المصرف المبادئ الرئيسة للحوكمة في البنوك العاملة بالمملكة العربية السعودية الصادرة عن مؤسسة النقد العربي السعودي، والتي صدرت في يونيو 2012 وجرى تحديثها في 23 مارس 2014 ، بالإضافة إلى لوائح حوكمة الشركات التي أصدرتها هيئة السوق المالية وأفضل الممارسات الدولية في هذا المجال.
تم وضع عدد من السياسات والممارسات والإجراءات التي تتعلق بحوكمة الشركات. وتم تحديث دليل الحوكمة خلال السنة الأخيرة. كما تم تعديل مصفوفة تفويض الصلاحيات لتعكس الممارسات الداخلية على نحوٍ ملائم.
وعلاوةً على ذلك، اعتمد المصرف سياسة شاملة بخصوص إدارة المعاملات مع الأطراف ذات العلاقة وحالات تعارض المصالح عام 2018 ، من أجل استيفاء المتطلبات التنظيمية بموجب نظام الشركات، ولائحة الحوكمة الصادرة عن هيئة السوق المالية، والمبادئ والتوجيهات الصادرة عن مؤسسة النقد العربي السعودي. وشهد عام 2018 وضع إجراءات تفصيلية لسياسة الترشيح والعضوية لمجلس الإدارة في مصرف الراجحي والمعتمدة من قبل الجمعية العامة للمصرف بتاريخ 4 مارس 2013 والمعدلة بقرار الجمعية العمومية المنعقدة بتاريخ 22 أكتوبر 2017 لتعكس جميع التغييرات المستمدة من نظام الشركات واللوائح ذات الصلة الصادرة عن هيئة السوق المالية ومؤسسة النقد العربي السعودي كما تم إعداد إجراءات تفصيلية بالعام 2018 م.
وأقر اجتماع الجمعية العامة الذي عقد في 22 أكتوبر 2017 سياسة مكافئات وتعويضات أعضاء مجلس الإدارة، والتي تتضمن نظاماً تفصيلياً لتحديد المكافآت المدفوعة لأعضاء مجلس الإدارة والأعضاء الخارجيين داخل مجلس الإدارة ولجان مجلس الإدارة ولجنة المراجعة والالتزام.
كما تم اعتماد سياسات وخطط الكفاءات و الإحلال الوظيفي لكلٍ من أعضاء مجلس الإدارة والمناصب الرئيسية في الإدارة التنفيذية، من أجل توفير فرص التطوير المهني للموظفين من ذوي الإمكانيات المتميزة، فضلاً عن توفير متطلبات المصرف الحالية والمستقبلية من الموظفين، وتعزيز سياسة التوطين. وتُشجع سياسة الإبلاغ عن المخالفات على الإبلاغ عن السلوكيات الخاطئة أو أي نشاط ينتهك سياسات وإجراءات وتعليمات المصرف.
ويضمن المصرف، من خلال سياسته الشاملة للإفصاح، الإفصاح للمساهمين عن جميع المعلومات الجوهرية، بما في ذلك المعلومات المصرفية المطلوب الإفصاح عنها بموجب لوائح مؤسسة النقد العربي السعودي وهيئة السوق المالية. كما طبق المصرف سياسة للمسؤولية الاجتماعية تهدف إلى تعزيز الدور الاجتماعي للمصرف.
أعدّ المصرف دليلا تعريفيا لمساعدة أعضاء مجلس الإدارة الجُدد، يقدم معلومات حول الجوانب المالية والقانونية للمصرف. وعلاوة على ذلك، تتم موافاة أعضاء مجلس الإدارة الجُدد بجميع المعلومات المطلوبة لتنفيذ مهامهم الوظيفية. كما يتم تدريبهم على أي مواضيع ذات علاقة، بما في ذلك الجوانب التنظيمية والمالية والاقتصادية المرتبطة بالمصرف وبيئته التشغيلية.
كما يطبق المصرف إجراءات لتسوية شكاوى العملاء والتي تخضع لرقابة مؤسسة النقد العربي السعودي.
اطلع المصرف وأحيط علماً بلائحة حوكمة الشركات المعمول بها حالياً والتي أصدرتها هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية. وفيما يلي تقرير عن ممارسات حوكمة الشركات في المصرف ومدى التزامه بلائحة هيئة السوق المالية.
يطبق المصرف جميع الأحكام الواردة في لائحة حوكمة الشركات الصادرة عن هيئة السوق المالية، باستثناء المواد الاسترشادية التالية:
يتولى إدارة المصرف مجلس إدارة مكون من أحد عشر عضواً، تنتخبهم الجمعية العامة العادية كل ثلاث سنوات. ويجوز في كل مرة إعادة انتخاب الأعضاء الذين انتهت مدة عضويتهم وفقاً للوائح المصرف.
يرجى مراجعة الصفحة مجلس الإدارة بالإدارة التنفيذية للاطلاع على نبذة تعريفية عن أعضاء مجلس الإدارة واللجان والإدارة التنفيذية.
| رقم المادة/الفقرة | نص المادة/الفقرة | أسباب عدم التطبيق |
| المادة الحادية والأربعون الفقرة "هـ " | يتخذ مجلس الإدارة الترتيبات اللازمة للحصول عل تقييم جهة خارجية مختصة لأدائه كل ثلاث سنوات. (فقرة إسترشادية) | يتم التقييم بشكل داخلي وبصورة سنوية. |
| المادة الرابعة والخمسون الفقرة " ب " | يجب أن يكون رئيس لجنة المراجعة عضواً مستقلاً. (فقرة إسترشادية) | يشغل منصب رئيس لجنة المراجعة والالتزام بالمصرف عضو مجلس إدارة غير تنفيذي وتم إختياره بسبب مؤهلاته الملائمة للمنصب. |
| المادة السابعة والثمانون | تضع الجمعية العامة العادية - بناءً على اقتراح من مجلس الإدارة - سياسة تكفل إقامة التوازن بين أهدافها والأهداف التي يصبو المجتمع إلى تحقيقها؛ بغرض تطوير الأوضاع الاجتماعية والاقتصادية للمجتمع. (مادة إسترشادية) | يوجد سياسة للمسؤولية الاجتماعية لمصرف الراجحي وهي معتمدة من مجلس الإدارة. |
| اسم العضو | أسماء الشركات التي يكون عضو مجلس الإدارة عضواً في مجالس إداراتها الحالية أو من مديريها | داخل/خارج المملكة | الكيان القانوني (مساهمة مدرجة/ مساهمة غير مدرجة/ذات مسؤولية محدودة) | أسماء الشركات التي يكون عضو مجلس الإدارة عضواً في مجالس إداراتها السابقة أو من مديريها | داخل/خارج المملكة | الكيان القانوني (مساهمة مدرجة/ مساهمة غير مدرجة/ذات مسؤولية محدودة) |
| عبدالله بن سليمان الراجحي |
|
|
|
|
|
|
| صلاح بن علي أبا الخيل |
|
|
|
|||
| عبدالعزيز بن خالد الغفيلي |
|
|
|
|
|
|
| بدر بن محمد الراجحي |
|
|
|
|||
| خالد بن عبدالرحمن القويز |
|
|
|
|
|
|
| علاء بن شكيب الجابري |
|
|
|
|
|
|
| ابراهيم بن فهد الغفيلي |
|
|
|
|
|
|
| امين بن فهد الشدي |
|
|
|
|
|
|
| حمزه بن عثمان خشيم |
|
|
|
|
|
|
| رائد بن عبدالله التميمي |
|
|
|
|
|
|
| عبداللطيف بن علي السيف |
|
|
|
|
|
|
| اسم العضو | تصنيف العضوية (تنفيذي/ غير تنفيذي/ مستقل) |
|
| عبدالله بن سليمان الراجحي | غير تنفيذي | غير تنفيذي |
| صلاح بن علي أبا الخيل | غير تنفيذي | غير تنفيذي |
| عبدالعزيز بن خالد الغفيلي | غير تنفيذي | غير تنفيذي |
| بدر بن محمد الراجحي | غير تنفيذي | غير تنفيذي |
| خالد بن عبدالرحمن القويز | غير تنفيذي | غير تنفيذي |
| علاء بن شكيب الجابري | مستقل | مستقل |
| ابراهيم بن فهد الغفيلي | مستقل | مستقل |
| امين بن فهد الشدي | غير تنفيذي | غير تنفيذي |
| حمزه بن عثمان خشيم | غير تنفيذي | غير تنفيذي |
| رائد بن عبدالله التميمي | مستقل | مستقل |
| عبداللطيف بن علي السيف | مستقل | مستقل |
تحددت وظائف ومسؤوليات اللجان في بنود المبادئ التوجيهية الداخلية والمتطلبات التنظيمية. كما حددت مدة العضوية بثلاثة أعوام تنتهي بانتهاء مدة مجلس الإدارة. ولمجلس الإدارة صلاحية تعيين أو إعادة تعيين أو إنهاء عضوية أي عضو من أعضاء اللجان. وتتقدم اللجان بتوصياتها ومحاضر اجتماعاتها إلى مجلس الإدارة.
وفيما يلي وصف مختصر للجان المصرف وأعمالها.
أ - اللجنة التنفيذية:
يرأس اللجنة التنفيذية رئيس مجلس الإدارة، وتقوم اللجنة بجميع المهام والسلطات الموكلة إليها من مجلس الإدارة، ومنها: تحملها المسؤولية عن عمليات أعمال مصرف الراجحي واتخاذ القرارات السريعة فيما يخص القضايا والأمور العاجلة المتعلقة بأعمال المصرف، وتكون اللجنة التنفيذية مسؤولة عن الموافقة على كافة التسهيلات الائتمانية التي تتجاوز صلاحيات اللجنة العليا للائتمان والموافقة على الضمانات العقارية الموثقة للتسهيلات المتعثرة وكذلك اعتماد العقود التي تتجاوز صلاحيات اللجان العاملة في المصرف والرئيس التنفيذي وذلك في حدود الموازنة المعتمدة والصلاحيات التي حددها مجلس إدارة المصرف.
| اسم العضو | ||||||
| رقم الاجتماع | التاريخ | عبدالله بن سليمان الراجحي رئيس |
صلاح بن علي أبا الخيل عضو | عبدالعزيز بن خالد الغفيلي عضو | علاء بن شكيب الجابري عضو | حمزه بن عثمان خشيم عضو |
| .1 | ٠٤/٠٢/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .2 | ١٥/٠٢/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | X |
✓ |
| .3 | ٢٥/٠٢/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .4 | ٢٥/٠٣/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .5 | ٠٩/٠٤/٢٠١٨ |
✓ | X |
✓ | ✓ | ✓ |
| .6 | ١٤/٠٥/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .7 | ٢٤/٠٦/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .8 | ١٧/٠٧/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .9 | ٢٢/١٠/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .10 | ١٩/١١/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .11 | ٠٣/١٢/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | X |
✓ |
| .12 | ٢٠/١٢/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
يتمثــل الغــرض الرئيــس مــن لجنــة الترشــيحات والمكافــآت فــي رفــع التوصيــات بشــأن ترشــيح أعضــاء مجلــس الإدارة واللجــان وكبــار التنفيذييــن إلــى مجلــس الإدارة، وإعــداد وصــف للقــدرات والمؤهــلات المطلوبــة لعضويــة المجلــس وتقييــم فاعليــة وكفــاءة أداء المجلــس والإدارة العليــا والتأكــد مــن التــزام المصــرف بسياســات الحوافــز الداخليــة، وبقواعــد ممارســات الحوافــز الصــادرة مــن مؤسســة النقــد العربــي الســعودي وبمبــادئ ومعاييــر المكافــآت، وبمــا يحقــق مصالــح المودعيــن والمســاهمين وأهــداف المصــرف الاســتراتيجية. وقــد عقــــدت اللجنــة جلســتين خــلال عــام ٢٠١٨حســب التالــي:
| اسم العضو | |||||
| رقم الاجتماع | التاريخ | عبدالعزيز بن خالد الغفيلي عضو | خالد عبدالرحمن القويز عضو | علاء بن شكيب الجابري رئيس | رائد بن عبدالله التميمي عضو |
| .1 | 2018/5/13 |
√ | √ | √ | √ |
| .2 | 2018/11/19 |
√ | √ | √ | √ |
يتمثل الغرض الرئيس من لجنة الحوكمة في المراجعة السنوية لهيكل مجلس الإدارة ولجانه وإطار الحوكمة في المصرف، ومراجعة وتحديث السياسات المتعلقة بمجلس الإدارة واعضائه وبحوكمة المصرف وتعارض المصالح ، وتدعيم والحفاظ على تطبيق أعلى معايير الحوكمة المؤسسية الصادرة من مؤسسة النقد العربي السعودي ولائحة حوكمة الشركات الصادرة من هيئة السوق المالية، بالإضافة إلى متابعة تطبيق دليل الحوكمة وملحقاته ومصفوفة الصلاحيات الخاصة بالمصرف ومتابعة عمل اللجان الإدارية، وقد عقدت اللجنة أربع جلسات خلال عام ٢٠١٨ حسب التالي
| اسم العضو | ||||
| رقم الاجتماع | التاريخ | إسم العضو صلاح بن علي أبا الخيل رئيس | ابراهيم بن فهد الغفيلي | رائد بن عبدالله التميمي عضو |
| .1 | ١٤/٢/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ |
| .2 | ١٧/٥/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ |
| .3 | ٣/٩/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ |
| .4 | ١٣/١٢/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ |
تتكون لجنة المراجعة والالتزام من خمسة أعضاء، عضوين من مجلس إدارة المصرف وثلاثة أعضاء من غير التنفيذين. وتقوم اللجنة بأداء مسؤولياتها التي تتمحور في مراجعة القوائم المالية والسياسات المحاسبية والرقابية والتأكد من سلامتها، والاشراف على أعمال مجموعة المراجعة الداخلية والمراجعين الخارجيين ومجموعة الالتزام. وقد عقدت اللجنة عشرة (١٠) اجتماعات خلال العام المالي ٢٠١٨م، بحضور كامل الأعضاء لمعظم الاجتماعات كما هو موضح أدناه:
| رقم الاجتماع | تاريخ الانعقاد | أمين بن فهد الشدي (رئيس) | عبداللطيف بن علي السيف | عبدالله بن علي المنيف | فراج بن منصور ابوثنين | وليد بن عبدالله تميرك |
| .1 | ٣٠/١/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .2 | ١٥/٢/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .3 | ١١/٣/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .4 | ٢٣/٤/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | X |
X |
✓ |
| .5 | ٢٠/٥/٢٠١٨ |
✓ | X |
✓ | ✓ | ✓ |
| .6 | ١٩/٧/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .7 | ٦/٩/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .8 | ١٨/١٠/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .9 | ٢٢/١١/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| .10 | ٢٣/١٢/٢٠١٨ |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
خلال اجتماعات اللجنة، تم بحث ومناقشة الموضوعات المدرجة بخطتها السنوية المعتمدة من مجلس الإدارة، بالإضافة إلى موضوعات أخرى ذات صلة، والتي من أبرزها ما يلي:
| م | الاسم | العضوية في اللجان | الوظائف الحالية | الوظائف السابقة | المؤهلات | الخبرات |
1 |
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
تم تشكيل هذه اللجنة بعد انتخاب المجلس في الدورة الحالية، ويكمن الغرض من لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس الإدارة في مساعدة مجلس الإدارة في المحافظة على مسؤولية الإشراف على الأنشطة والقرارات المتعلقة بإدارة مخاطر الائتمان ومخاطر العمليات والأعمال والسوق والاستثمار والأعمال المالية والسمعة. كما يشمل ذلك تقديم المشورة لمجلس الإدارة فيما يخص مدى تحمل/تقبل المخاطر واستراتيجية المخاطر، وعملية التقييم الداخلي لمدى كفاية رأس المال، وخطة تقييم السيولة الداخلية، وسياسات الائتمان، وسياسات إدارة مخاطر السيولة والسوق، والتعامل مع حدود التمويل والسيولة. كما أن اللجنة مسؤولة عن اعتماد الخسائر الناتجة عن العمليات البنكية والاحتيال وأخطاء النظام وتعويض العملاء، والتي تتعدى صلاحيات لجنة إدارة المخاطر. وقد عقدت اللجنة سبع جلسات خلال عام ٢٠١٨، على النحو التالي:
| رقم الاجتماع | التاريخ | خالد بن عبدالرحمن القويز رئيس | علاء بن شكيب الجابري عضو | حمزة بن عثمان خشيم عضو |
1. |
2018/2/11 |
✓ | ✓ | ✓ |
2. |
2018/3/19 |
✓ | ✓ | ✓ |
3. |
2018/4/9 |
✓ | ✓ | ✓ |
4. |
2018/5/13 |
✓ | ✓ | ✓ |
5. |
2018/7/18 |
✓ | ✓ | ✓ |
6. |
2018/9/23 |
✓ | ✓ | ✓ |
7. |
2018/12/16 |
✓ | ✓ | ✓ |
يقوم المصرف بإثبات ما يرد من مقترحات المساهمين خلال الجمعية العامة، كما يقوم المصرف بإحاطة رئيس المجلس في حال وردود أية مقترحات أخرى تخص المصرف وذلك ليتم عرضها على أقرب اجتماع لمجلس الإدارة. وكذلك يوجد بريد إلكتروني خاص باستقبال ملاحظات واقتراحات المساهمين وهذا البريد معلن على الموقع الرسمي للمصرف وفي موقع تداول وهو مرتبط مباشرة بأمانة سر المجلس حتى يتمكن المجلس من الاطلاع على اقتراحات وملاحظات المساهمين.
تقوم لجنة الحوكمة في المصرف بتقييم أداء المجلس ولجانه وأعضاءه عن طريق استبيانات خاصة وذلك على ثلاثة مستويات وهي تقييم عمل المجلس استناداً لقواعد عمله المحددة ضمن دليل الحوكمة الخاص بالمصرف، تقييم عمل لجان المجلس ولجنة المراجعة والالتزام استناداً إلى لوائح عملها المعتمدة، والتقييم الذاتي لعضو مجلس الإدارة واللجان، ومن ثم تقوم لجنة الحوكمة بأعداد تقرير التقييم السنوي ورفعه إلى مجلس الإدارة لاعتماده، ومن ثم يتم تزويد لجنة الترشيحات والمكافآت بنسخة من التقرير النهائي.
2. مكافآت وتعويضات أعضاء مجلس ادارة المصرف عن عضويتهم في اللجان المنبثقة من مجلس الإدارة:
3. مكافآت وتعويضات أعضاء لجنة المراجعة والالتزام:
4. منح الأسهم:
5. أليات تحديد ودفع المكافآت والتعويضات:
يشمل دور مجلس الإدارة، على سبيل المثال لا الحصر، ما يلي:
ويؤكد المصرف بأنه لاتوجد أي انحرافات جوهرية بين قيمة المكافآت الممنوحة وسياسة المكافآت المعمول بها.
| جلسات مجلس الإدارة | جلسات لجنة المراجعة والالتزام | جلسات اللجنة التنفيذية | جلسات لجنة الترشيحات والمكافآت | جلسات لجنة الحوكمة | جلسات لجنة المخاطر | جلسات اللجان الخاصة |
المكافأة السنوية | الإجمالي (ريال سعودي) | إجمالي المدفوع للعضو طبقاً للسياسة (ريال سعودي) | |||||||||
| العدد | الاسم | العدد | المبلغ | العدد | المبلغ | العدد | المبلغ | العدد | المبلغ | العدد | المبلغ | العدد | المبلغ | العدد | المبلغ | |||
1. |
عبدالله بن سليمان الراجحي | 7 | 35,000 | – | – | 12 | 60.000 | – | – | – | – | – | – | – | – | 400.000 | 495.000 | 495.000 |
2. |
صالح بن علي عبدالله أبا الخيل | 7 | 35,000 | – | – | 11 | 55.000 | – | – | 4 | 20.000 | – | – | – | – | 400.000 | 510.000 | 500.000 |
3. |
عبدالعزيز بن خالد الغفيلي | 7 | 35,000 | – | – | 12 | 60.000 | 2 | 10.000 | – | – | – | – | – | – | 400.000 | 505.000 | 500.000 |
4. |
خالد بن عبدالرحمن القويز | 7 | 35,000 | – | – | – | – | 2 | 10.000 | – | – | 6 | 30.000 | – | – | 400.000 | 475.000 | 475.000 |
5. |
بدر بن محمد الراجحي | 7 | 35,000 | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 3 | 15.000 | 400.000 | 450.000 | 450.000 |
6. |
علاء بن شكيب الجابري | 7 | 35,000 | – | – | 10 | 50.000 | 2 | 10.000 | – | – | 6 | 30.000 | 4 | 20.000 | 400.000 | 545.000 | 500.000 |
7. |
إبراهيم بن فهد الغفيلي | 7 | 35,000 | – | – | – | – | – | – | 4 | 20.000 | – | – | – | – | 400.000 | 455.000 | 455.000 |
8. |
رائد بن عبدالله التميمي | 7 | 35,000 | – | – | – | – | 2 | 10.000 | 4 | 20.000 | – | – | – | – | 400.000 | 465.000 | 465.000 |
9. |
حمزة بن عثمان خشيم | 7 | 35,000 | – | – | 12 | 60.000 | – | – | – | – | 6 | 30.000 | 7 | 35.000 | 400.000 | 560.000 | 500.000 |
10. |
أمين بن فهد الشدي | 7 | 35,000 | 11 | 55,000 | – | – | – | – | – | – | – | – | 4 | 20.000 | 550.000 | 660.000 | 500.000 |
11. |
عبداللطيف بن علي السيف | 7 | 35,000 | 10 | 50,000 | – | – | – | – | – | – | – | – | 3 | 15.000 | 550.000 | 650.000 | 500.000 |
12. |
عبدالله بن علي بن علي المنيف | – | – | 10 | 50,000 | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 150.000 | 200.000 | 200.000 |
13. |
وليد بن عبدالله تميرك | – | – | 11 | 55,000 | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 150.000 | 205.000 | 205.000 |
14. |
فرج بن منصور أبو ثنين | – | – | 10 | 50,000 | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 150.000 | 200.000 | 200.000 |
| البيان | خمسة من كبار التنفيذيين (الرئيس ا لتنفيذي والمدير المالي من ضمنهم) |
| الرواتب والتعويضات | 9,765,000 |
| البدلات | 5,085,744 |
| المكافآت الدورية والسنوية | 35,228,250 |
| الخطط التحفيزية | – |
| أي تعويضات أو مزايا عينية أخرى تدفع بشكل شهري أو سنوي | – |
| الإجمالي | 50,078,994 |
| ٥٠٠,٠٠٠ |
أي عقوبة أو جزاء أو تدبير احترازي أو قيد احتياطي مفروض على المصرف من الهيئة أو من أي جهة إشرافية أو تنظيمية أو قضائية.
| موضوع المخالفة | السنة المالية
٢٠١٨ |
السنة المالية
٢٠١٧ |
||
| عدد القرارات الجزائية | إجمالي مبلغ الغرامات المالية بالريال السعودي | عدد القرارات الجزائية | إجمالي مبلغ الغرامات المالية بالريال السعودي | |
| مخالفة تعليمات المؤسسة الإشرافية | 43 | 15,864,000 | ||
| مخالفة تعليمات المؤسسة الخاصة بحماية العملاء | 1 | 10,000 | ||
| مخالفة تعليمات المؤسسة الخاصة ببذل العناية الواجبة | – | – | ||
| مخالفة تعليمات المؤسسة الخاصة بمستوى أداء أجهزة الصراف الآلي وأجهزة نقاط البيع | 2 | 227,377 | ||
| مخالفة تعليمات المؤسسة الخاصة ببذل العناية الواجبة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب | 1 | 120,000 | ||
| موضوع المخالفة | السنة المالية
٢٠١٨ |
السنة المالية
٢٠١٧ |
| إجمالي مبلغ الغرامات المالية بالريال السعودي | إجمالي مبلغ الغرامات المالية بالريال السعودي | |
| زيادة نسبة البناء للصرافات الآلية وعدم وجود ارتدادات ووجود ملصقات دعائية على واجهات الفروع والصرافات الآلية وعدم وجود رخصة لبعض مواقع المصرف. | 1,588,000 | 2,044,500 |
إن الادارة التنفيذيــة للمصــرف مســؤولة عــن تصميــم نظــام رقابــة داخليــة ملائــم والمحافظــة عليــه مــن خــلال إشــراف مجلــس إدارة المصــرف المباشــر حيــث تــم تصميم النظام للتعامــل بشــكل ملائــم مــع المخاطــر التــي قــد تــؤدي إلــى عــدم تحقيــق الاهــداف الاســتراتيجية والتشغيلية للمصــرف. حيث تبنت الإدارة التنفيذية في المصرف نظام رقابة داخلي متكامل وملائم يتماشى مع متطلبات مؤسسة النقد. فيما يلي أبرز مكونات نظام الرقابة الداخلي للمصرف:
قام مصــرف الراجحــي خلال العام ٢٠١٨م ببذل كافــة الجهــود الممكنــة لضمــان ملائمــة وفاعلية نظــام الرقابــة الداخليــة، وذلك بمــا يتماشــى مــع المتطلبــات الصــادرة عــن مؤسســة النقــد العربي السعودي. كمــا ان الأنشطة المنفذة خـلال العـام ٢٠١٨م، والتي تضمنت مراجعــة لكفــاءة النظــام الرقابـي الداخلي، قد أسهمت في تقديم تأكيـدات معقولـه لملائمة الضوابـط الرقابيـة الداخليـة المتبعـة، بالإضافة لتأكيد وجـود الانظمـة والاجـراءات اللازمـة لتحديـد وتقييـم المخاطـر العاليـة التـي قـد يواجههـا المصـرف وطريقة التعامـل مـعها وكذلـك سـلامة تطبيقهــا، هذا ولــم يتبيــن وجــود نقــاط ضعــف جوهريــة تؤثــر علــى ملائمــة نظام الرقابــة الداخليــة. وعليه وبنـاءً علـى نتائج اعمال تقييم نظام الرقابـة الداخليـة، فـان مصـرف الراجحـي لديـه نظـام رقابـي داخلي كاف ويعمل بصورة ملائمة وتتـم مراقبتـه وتعزيزه بشكل مستمر، علمـا بـأن أي نظـام رقابـة داخليـة مهمـا بلـغ مستوى تصميمـه وفاعليـته لا يمكـن أن يوفـر تأكيـدات مطلقـة.
| عدد | الاعلان | التاريخ |
1. |
إعلان من مصرف الراجحي عن نتيجة تسوية المطالبات الزكوية مع الهيئة العامة للزكاة والدخل | 2018/12/20 |
2. |
يعلن مصرف الراجحي عن انتقال المقر الرئيس للمصرف | 2018/12/20 |
3. |
يعلن مصرف الراجحي عن تعيين نائب رئيس مجلس الإدارة وتعيين نائب للرئيس التنفيذي | 2018/11/05 |
4. |
اعلان مصرف الراجحي عن النتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في٣٠-٠٩-٢٠١٨ ( تسعة أشهر) | 2018/10/24 |
5. |
يعلن مصرف الراجحي النتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في٣٠ -٠٦ -٢٠١٨ (ستة اشهر) | 2018/7/26 |
6. |
يعلن مصرف الراجحي توصية مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية على المساهمين عن النصف الاول من عام٢٠١٨ م | 2018/7/15 |
7. |
اعلان تصحيحي لمصرف الراجحي للنتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في٣١ -٠٣ -٢٠١٨ (ثلاثة اشهر) | 2018/5/1 |
8. |
يعلن مصرف الراجحي النتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في٣١ -٠٣ -٢٠١٨ (ثلاثة اشهر) | 2018/5/1 |
9. |
يعلن مصرف الراجحي للسادة مساهمي المصرف عن نتائج اجتماع الجمعية العامة العادية التاسعة والعشرون ( الاجتماع الثاني) | 2018/3/26 |
10. |
يدعو مصرف الراجحي السادة مساهمي المصرف لحضور اجتماع الجمعية العامة العادية التاسعة والعشرون ( الاجتماع الأول ) ( تذكيري) | 2018/3/21 |
11. |
يدعو مصرف الراجحي السادة مساهمي المصرف لحضور اجتماع الجمعية العامة العادية التاسعة والعشرون ( الاجتماع الأول) | 2018/3/15 |
12. |
علن مصرف الراجحي توصية مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية على المساهمين عن النصف الثاني من العام٢٠١٧ | 2018/2/18 |
13. |
يعلن مصرف الراجحي النتائج المالية السنوية للفترة المنتهية في٣١-١٢-٢٠١٧ (اثنا عشر شهراً) | 2018/2/11 |
يلتزم المصرف بالمتطلبات التنظيمية في جميع الأمور المتعلقة بالجمعيات العامة العادية وغير العادية، كما يلتزم المصرف بتوفير المعلومات الكافية لتمكين المساهمين من اتخاذ قراراتهم.
| سجل الحضور | ||
| الاسم | اجتماع الجمعية العامة العادية ٢٩بتاريخ ٢٥/٠٣/٢٠١٨ | |
1. |
عبدالله بن سليمان الراجحي | ✓ |
2. |
صلاح بن علي أبا الخيل | ✓ |
3. |
علاء بن شكيب الجابري | ✓ |
4. |
خالد بن عبدالرحمن القويز | ✓ |
5. |
امين بن فهد الشدي | ✓ |
6. |
بدر بن محمد الراجحي (ممثل شركة محمد عبدالعزيز الراجحي واولاده للاستثمار) | ✓ |
7. |
عبداللطيف بن علي السيف ( ممثل المؤسسة العامة للتقاعد ) | ✓ |
8. |
حمزه بن عثمان خشيم ( ممثل المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية ) | ✓ |
9. |
عبدالعزيز بن خالد الغفيلي | ✓ |
10. |
رائد بن عبدالله التميمي | ✓ |
11. |
ابراهيم بن فهد الغفيلي | ✓ |
واصل مصرف الراجحي ريادته لسوق الخدمات المصرفية للأفراد، حيث وصلت حصته إلى ٣٦.٤٪ من إجمالي القروض الممنوحة للأفراد بنهاية الربع الثالث من عام ٢٠١٨. ويعتزم المصرف تعزيز ريادته لهذا القطاع من خلال زيادة محفظة التمويلات بشكل عام والتمويل العقاري بشكل خاص. كما يعتزم المصرف الاستثمار في أحدث التقنيات لضمان تقديم أفضل الخدمات والمنتجات المصرفية للعملاء، إضافةً إلى توسيع قاعدة العملاء من خلال التوسع في شبكة الفروع والقنوات المصرفية الإلكترونية.
توزع أرباح المصرف السنوية الصافية التي تحدد بعد خصم كل المصروفات العامة والتكاليف الأخرى وتكوين الاحتياطيات اللازمة لمواجهة الديون المشكوك فيها وخسائر الاستثمارات والالتزامات الطارئة التي يرى مجلس الإدارة ضرورتها بما يتفق وأحكام نظام مراقبة البنوك وتوجيهات مؤسسة النقد العربي السعودي على النحو الآتي :
أ - تحتسب المبالغ اللازمة لدفع الزكاة المقررة على المساهمين ويقوم المصرف بدفع هذه المبالغ للجهات المختصة.
ب - يرحّل ما لا يقلّ عن ٢٥٪ من المتبقي من الأرباح الصافية بعد خصم الزكاة للاحتياطي النظامي إلى أن يصبح الاحتياطي المذكور مساويا ـ على الأقل ـ لرأس المال المدفوع.
ج - يخصص من المتبقي من الأرباح مبلغ لا يقل عن ٥٪ من رأس المال المدفوع، بعد خصم الاحتياطي النظامي والزكاة وذلك للتوزيع على المساهمين طبقاً لما يقترحه مجلس الإدارة وتقرره الجمعية العامة، وإذا كانت النسبة المتبقية من الأرباح المستحقة للمساهمين لا تكفي لدفع هذه النسبة فلا يجوز للمساهمين المطالبة بدفعها في السنة أو السنوات التالية ولا يجوز للجمعية العامة أن تقرر توزيع نسبة من الأرباح تزيد عما اقترحه مجلس الإدارة.
د - يستخدم الباقي بعد تخصيص المبالغ المذكورة في الفقرات (أ) و (ب) و (ج) أعلاه على النحو الذي يقترحه مجلس الإدارة وتقرره الجمعية العامة.
| الارباح التي تم توزيعها خلال السنة | ١٨/ ٠٧/٢٠١٨م |
نسبة الارباح المقترح توزيعها نهاية السنة | إجمالي الارباح |
| النسبة | ٢٠٪ |
٢٢.٥٪ |
٤٢.٥٪ |
| وصف لأي مصلحة وأوراق تعاقدية وحقوق اكتتاب تعود لأعضاء مجلس الإدارة وأقربائهم في أسهم أو أدوات دين المصرف | |||||||
| م | اسم من تعود له المصلحة أو الأوراق التعاقدية أو حقوق الاكتتاب | عدد الأسهم بداية العام٢٠١٨ | نسبة الملكية ٪ | عدد الأسهم نهاية العام٢٠١٨ | نسبة الملكية ٪ | صافي التغيير | نسبة التغيير ٪ |
| .1 | عبدالله بن سليمان الراجحي | 35,221,483 | 2.167 | 35,221,483 | 2.167 | – | 0.00 |
| .2 | صلاح بن علي ابا الخيل | 1,460,000 | 0.090 | 1,470,000 | 0.090 | 10,000 | 0.68 |
| .3 | المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية | 165,667,525 | 10.195 | 165,667,525 | 10.195 | – | 0.00 |
| .4 | عبدالعزيز بن خالد بن علي الغفيلي | – | 0.000 | – | 0.000 | – | 0.00 |
| .5 | شركة محمد عبدالعزيز الراجحي واولاده للاستثمار | 33,343,641 | 2.052 | 33,343,641 | 2.052 | – | 0.00 |
| .6 | بدر بن محمد الراجحي "ممثل شركة محمد عبدالعزيز الراجحي واولاده للاستثمار" | 11,207 | 0.001 | 11,207 | 0.001 | – | 0.00 |
| .7 | خالد بن عبدالرحمن القويز | 1,000 | 0.000 | 1,000 | 0.000 | – | 0.00 |
| .8 | علاء بن شكيب الجابري | 6,000 | 0.000 | 6,000 | 0.000 | – | 0.00 |
| .9 | ابراهيم بن فهد الغفيلي | 459,981 | 0.028 | 459,981 | 0.028 | – | 0.00 |
| .10 | رائد عبدالله صالح التميمي | 1,000 | 0.000 | 1,000 | 0.000 | – | 0.00 |
| .11 | عبداللطيف علي عبداللطيف السيف" ممثل المؤسسة العامة للتقاعد" | 40,000 | 0.002 | 40,000 | 0.002 | – | 0.00 |
| .12 | حمزه بن عثمان خشيم "ممثل المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية" | – | 0.000 | – | 0.000 | – | 0.00 |
| .13 | امين بن فهد الشدي | – | 0.000 | – | 0.000 | – | 0.00 |
| م | اسم من تعود له المصلحة أو الأوراق التعاقدية أو حقوق الاكتتاب | عدد الأسهم بداية العام ٢٠١٨ | نسبة الملكية ٪ | عدد الأسهم
نهاية العام
٢٠١٨ |
نسبة الملكية ٪ | صافي التغيير | نسبة التغيير ٪ |
| 1. | عبدالله بن علي الخليفة | 2,455 | 0.000 | 10,228 | 0.001 | 7,773 | 316.62 |
| 2. | كريستوفر مارك ماكلين | 2,209 | 0.000 | 9,204 | 0.001 | 6,995 | 316.66 |
| عدد الاجتماعات (٧ ) | ||||||||
| اسم العضو | الاجتماع الأول
2018/02/25 |
الاجتماع الثاني
2018/03/25 |
الاجتماع الثالث
2018/05/14 |
الاجتماع الرابع
2018/07/17 |
الاجتماع الخامس
2018/10/22 |
الاجتماع السادس
2018/10/23 |
الاجتماع السابع
2018/12/20 |
|
١. |
عبدالله بن سليمان الراجحي | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
٢. |
صلاح بن علي أبا الخيل | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
٣. |
عبدالعزيز بن خالد الغفيلي | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
٤. |
بدر بن محمد الراجحي | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
٥. |
خالد بن عبدالرحمن القويز | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
٦. |
علاء بن شكيب الجابري | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
٧. |
ابراهيم بن فهد الغفيلي | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
٨. |
امين بن فهد الشدي | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
٩. |
حمزه بن عثمان خشيم | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
١٠. |
رائد بن عبدالله التميمي | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
١١. |
عبداللطيف بن علي السيف | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| التسلسل | تاريخ الطلب | اسباب الطلب |
| .1 | 2018/1/1 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .2 | 2018/1/3 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .3 | 2018/2/5 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .4 | 2018/3/1 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .5 | 2018/3/22 |
اعداد للجمعية العامة العادية |
| .6. | 2018/3/27 |
توزيع الأرباح |
| .7 | 2018/4/3 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .8 | 2018/5/1 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .9 | 2018/6/5 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .10 | 2018/7/2 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .11 | 2018/7/18 |
اعداد ملف مستحقي ارباح النصف الاول من العام ٢٠١٨ |
| .12 | 2018/9/3 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .13 | 2018/10/4 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .14 | 2018/11/4 |
تحديث سجلات المساهمين |
| .15 | 2018/12/5 |
تحديث سجلات المساهمين |
يتعامل المصرف خلال دورة أعماله العادية مع أطراف ذوي علاقة، وتخضع تلك المعاملات مع أطراف ذوي علاقة للضوابط المنصوص عليها من قبل الجهات التشريعية المنظمة في المملكة العربية السعودية وقد قام المصرف بالافصاح عن هذه التعاملات ضمن الإيضاح ( ٣٠) من قوائمه المالية الختامية عن عام ٢٠١٨م، وفيما يلي ملخصاً بطبيعة وأرصدة تلك المعاملات للسنة المنتهية في ٣١ديسمبر ٢٠١٨(جميع المبالغ بآلاف الريالات السعودية):
| نوع التعامل | الأرصدة النتاجة عن التعاملات |
| قروض وسلف | 10,312,909 |
| التزامات محتملة | 6,929,817 |
| حسابات جارية | 77,788 |
| مدينو المساهمات | 252,706 |
| دائنون مقابل المطالبات | 144,640 |
| أرصدة البنوك | 274,705 |
| دخل من التمويل ودخل آخر | 139,496 |
| أتعاب المضارية | 68,272 |
| رواتب ومزايا الموظفين (تذاكر طيران) | 4,142 |
| ايجارات ومصاريف المباني | 2,238 |
| المساهمات – السياسات المكتوبة | 1,059,392 |
| المطالبات المتكبدة والمبلغ عنها خلال السنة | 900,207 |
| المطالبات المدفوعة | 905,840 |
| مكافآت أعضاء مجلس الإدارة | 5,945 |
| مزايا قصيرة الأجل | 85,579 |
| مخصص مكافأة نهاية الخدمة | 11,536 |
فيما يلي المعلومات المتعلقة بالأعمال والعقود التي كان المصرف طرفاً فيها وكانت فيها مصلحة لأحد أعضاء مجلس الإدارة أو لكبار التنفيذيين أو لأي شخص ذي علاقة بأي مهنهم والتي تمت خلال عام ٢٠١٨
1- العقود التجارية وعقود الخدمات (جميع المبالغ بالريال السعودي)
| م | الطرف ذو العلاقة | الطرف المرتبط بالطرف ذو العلاقة | المنصب في المصرف | نوع الارتباط مع الطرف ذو العلاقة | نوع العلاقة | المدة | الشروط | قيمة الأعمال
لعام
٢٠١٨ |
1. |
شركة فرسان للسفر والسياحة | عبد الله بن سليمان عبد العزير الراجحي | عضو مجلس الإدارة | شركة مملوكة للعضو | عقد تزويد تذاكر سفر للموظفين | عقد سعري يتجدد تلقائيا كل سنة | شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات | 4,141,611 |
2. |
شركة الاتصالات السعودية | أمين بن فهد الشدي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب كبير التنفيذيين فيها | عقود تقديم خدمات وحلول الاتصالات المتكاملة
– خدمات الرسائل القصيرة |
عقد سعري لمدة سنتين | شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات | 36,708,895 |
3. |
شركة الاتصالات السعودية | أمين بن فهد الشدي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب كبير التنفيذيين فيها | عقد تقديم خدمات وحلول الاتصالات المتكاملة
– خدمات الخطوط المؤجرة |
عقد سعري لمدة ثلاث سنوات | شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات | 55,450,171 |
4. |
شركة الاتصالات السعودية | أمين بن فهد الشدي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب كبير التنفيذيين فيها | عقد وخدمات خدمة ربط أجهزة نقاط البيع بالشبكة | عقود سعرية تتجدد تلقائيا كل سنة | شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات | 28,208,748 |
5. |
الشركة العربية لخدمات الإنترنت والاتصالات المحدودة (حلول) | أمين بن فهد الشدي | عضو مجلس الإدارة | يمتلك العضو تأثيراً في قرارات الشركة كونه من كبار التنفيذيين في الشركة المالكة (الاتصالات السعودية) | تقديم خدمات الانترنت المباشر | سنوي | شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات | 1,512,000 |
6. |
الشركة العربية لخدمات الإنترنت والاتصالات المحدودة (حلول) | أمين بن فهد الشدي | عضو مجلس الإدارة | يمتلك العضو تأثيراً في قرارات الشركة كونه من كبار التنفيذيين في الشركة المالكة (الاتصالات السعودية) | عقد توريد وتركيب وصيانة أجهزة
DELL-EMC |
٤ سنوات |
شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات | 75,111,584 |
7. |
شركة المرطبات العالمية | بدر محمد الراجحي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب رئيس مجلس إدارة فيها | خدمات توريد المياه المعدنية المعبئة | تعاقد سنوي (حسب عرض السعر الأفضل) | شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات | 299,987 |
2- .عقود الإيجار (جميع المبالغ بالريال السعودي)
| م | الطرف ذو العلاقة | الطرف المرتبط بالطرف ذو العلاقة | المنصب في المصرف | نوع الإرتباط مع الطرف ذو العلاقة | نوع العلاقة | المدة | الشروط | قيمة الأعمال/ التعاقدات لعام ٢٠١٨ |
1. |
شركة بندة للتجزئة | عبدالعزيز بن خالد بن علي الغفيلي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها | عقد إيجار موقع صراف | ٥ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 45,000 |
2. |
شركة بندة للتجزئة | عبدالعزيز بن خالد بن علي الغفيلي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها | عقد إيجار موقع صراف | ٥ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 25,000 |
3. |
شركة بندة للتجزئة | عبدالعزيز بن خالد بن علي الغفيلي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها | عقد إيجار موقع صراف | ٥ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 35,000 |
4. |
شركة بندة للتجزئة | عبدالعزيز بن خالد بن علي الغفيلي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها | عقد إيجار موقع صراف | ٥ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 40,000 |
5. |
شركة محمد عبد العزيز الراجحي وأولاده للاستثمار | بدر بن محمد بن عبد العزيز الراجحي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها | عقد إيجار مبنى الإدارة الإقليمية الجنوبية | ١٠ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 245,542 |
6. |
شركة محمد عبد العزيز الراجحي وأولاده للاستثمار | بدر بن محمد بن عبد العزيز الراجحي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها | عقد إيجار مكتب المبيعات المباشرة في أبها | ٩ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 40,000 |
7. |
شركة محمد عبد العزيز الراجحي وأولاده للاستثمار | بدر بن محمد بن عبد العزيز الراجحي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها | عقد إيجار موقع صراف | ٥ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 35,000 |
8. |
عبد الله بن سليمان عبد العزيز الراجحي | - | - | عضو مجلس الإدارة في المصرف | عقد إيجار موقع صراف | ٣ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 90,000 |
9. |
عبد الله بن سليمان عبد العزيز الراجحي | - | - | عضو مجلس الإدارة في المصرف | عقد إيجار مركز البطحاء للصرافة والتحويل | ٣ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 550,000 |
10. |
شركة الاتصالات السعودية | أمين بن فهد الشدي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب كبير التنفيذيين فيها | عقد إيجار موقع صراف | سنتين ويتجدد تلقائيا لمدة مماثلة | عقد تأجيري | 30,000 |
11. |
شركة الاتصالات السعودية | أمين بن فهد الشدي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب كبير التنفيذيين فيها | عقد إيجار موقع صراف | ٣ سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة |
عقد تأجيري | 30,000 |
3- عقود التأمين
| م | الطرف ذو العلاقة | الطرف المرتبط بالطرف ذو العلاقة | المنصب في المصرف | نوع الارتباط مع الطرف ذو العلاقة | نوع العلاقة | المدة | الشروط | قيمة الأعمال/ التعاقدات لعام ٢٠١٨ |
1. |
شركة الراجحي للتأمين التعاوني | عبد الله بن سليمان عبد العزيز الراجحي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها | وثائق التأمين الشامل للبنوك والممتلكات وانقطاع الأعمال وتغطية المدراء والتنفيذيين | عقود سنوية | بدون أي شروط أو مزايا تفضيلية | 7,665,921 |
2. |
شركة الراجحي للتأمين التعاوني | عبد الله بن سليمان عبد العزيز الراجحي | عضو مجلس الإدارة | يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها | وثائق التأمين الشامل للسيارات | عقود سنوية | بدون أي شروط أو مزايا تفضيلية | 1,051,726,079 |
تتكون المدفوعات النظامية المستحقّة على المصرف خلال السنة من الزكاة المستحقة على المساهمين والضرائب والمبالغ المدفوعة للمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية وتكاليف إصدار التأشيرات وجوازات السفر، إلخ.
يوضح الجدول التالي تفاصيل المدفوعات النظامية التي تمت خلال السنة:
| البيان | ٢٠١٨ |
وصف مختصر | الأسباب | |
| مدفوعة | مستحقة للسداد حتى نهاية الفترة المالية (غير مدفوعة) | |||
| الزكاة | 1,081,054,185 | – | مدفوعة | – |
| الضرائب | 29,181,464.05 | – | مدفوعة | – |
| ضريبة القيمة المضافة | 110,120,152.12 | – | مدفوعة | |
| المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية | 247,939,702.00 | – | مدفوعة | – |
| تكاليف التأشيرات وجوازات السفر | 828,704.00 | – | مدفوعة | – |
| رسوم وزارة العمل | 6,028,289.00 | – | مدفوعة | – |
يقدم المصرف لموظفيه عدد من المزايا والمكافآت خلال مدة الخدمة أو في نهايتها، طبقاً لنظام العمل السعودي وسياسات المصرف. ويحتسب مخصص مكافأة نهاية الخدمة للموظفين باستخدام نموذج تقييم الاستحقاق طبقاً لنظام العمل السعودي والمتطلبات التنظيمية المحلية. وقد بلغ رصيد مخصص مكافأة نهاية الخدمة مبلغ ٨٤٨ مليون ريال سعودي.
كما يمنح المصرف أسهمًا مجانيةً لكبار موظفي المصرف والشركات التابعة له، والذين يرى المصرف أنهم من الأصول البشرية التي يجب الاحتفاظ بها. ويؤدي ذلك إلى تعزيز العلاقات الوظيفية طويلة الأمد مع هؤلاء الموظفين. ولا يتم المنح إلا بموافقة مجلس الإدارة بناءً على توصية من لجنة الترشيحات والمكافآت.
يقوم المصرف بإعداد القوائم المالية الموحدة طبقاً لمعايير المحاسبة للمؤسسات المالية الصادرة عن مؤسسة النقد العربي السعودي والمعايير الدولية الخاصة بالتقارير المالية. كما يعد المصرف قوائمه المالية الموحدة لتتماشى مع متطلبات نظام مراقبة البنوك ونظام الشركات بالمملكة العربية السعودية والنظام الأساس للمصرف.
ينشر المصرف بيانات الإفصاح الكمي والنوعي لديه على أساس سنوي .ويمكن الاطلاع على هذه الإفصاحات من التقرير السنوي للمصرف لإفصاح بازل، كما أنها متوفرة في الموقع الإلكتروني للمصرف www.alrajhibank.com.sa
خلال الجمعية العامة العادية للمساهمين، تم تعيين السادة مكتب برايس وتر هاوس كوبرز ومكتب كي بي ام جي الفوزان وشركاه كمراجعين لحسابات المصرف للعام المالي ٢٠١٨ م. وستعين الجمعية العامة القادمة بإذن الله مراجعي الحسابات الخارجيين للعام المالي ٢٠١٩ م، وذلك بناءً على توصية لجنة المراجعة والالتزام في هذا الشأن.
المجلس لم يوص باستبدال مراجعي الحسابات الخارجين قبل نهاية مدة التعاقد معهم.
يؤكد مجلس الإدارة على أنه وفقاً للمعلومات المتوفرة له، وبناءاً على ما ورد ضمن تقرير مراجع حسابات الشركة ومعطيات السوق الحالية فإنه:
- تم إعداد سجلات الحسابات بالشكل الصحيح. - أن نظام الرقابة الداخلية أُعدّ على أسس سليمة وتم تنفيذه بفعالية . - أنه لا يوجد أي شك يذكر بشأن قدرة المصرف على مواصلة نشاطه.يعبّر مجلس الإدارة عن سروره واعتزازه بما حققه المصرف من نتائج إيجابية خلال العام ٢٠١٨، ويرفع بهذه المناسبة أسمى آيات شكره وامتنانه لخادم الحرمين الشريفين حفظه الله ورعاه، وولي عهده حفظه الله ، ولحكومتنا الرشيدة.
كما يقدم المصرف شكره الجزيل لمقام وزارة المالية ووزارة التجارة والإستثمار ومؤسسة النقد العربي السعودي وهيئة السوق المالية على تعاونهم ومساندتهم ودعمهم المتواصل لتطوير القطاع المصرفي مما كان له الأثر والدور الكبير في دعم الاقتصاد الوطني ونموه.
وينتهز المجلس هذه الفرصة أيضاً ليعبر عن شكره وتقديره للأخوة المساهمين وعملاء المصرف الكرام ومراسليه الأعزاء على دعمهم وثقتهم وتعاونهم الذي كان له أثره في تحقيق مزيد من التقدم والازدهار للمصرف، كما ينقل خالص شكره وتقديره لجميع العاملين في المصرف، على جهودهم المخلصة وتفانيهم في تأدية واجبهم ومهام عملهم، و الشكر موصول للسادة أعضاء الهيئة الشرعية على جهودهم المخلصة ومساهمتهم البناءة في أعمال المصرف.
